Українські фінансові установи посилюють контроль за рухом коштів своїх клієнтів.

Навіть перекази між близькими родичами або друзями можуть привернути увагу, якщо суми здаються незвичайними. Розуміння лімітів, що відокремлюють звичайні операції від тих, які можуть спричинити підозри, стало критично важливим для власників рахунків.

Три рівні фінансового нагляду

Банки класифікують транзакції за трьома основними групами залежно від суми та рівня ризику:

Зелена зона – до 30 000 грн на місяць.

Це звичайні побутові переклади. Такі платежі рідко викликають питання, і банки, як правило, обробляють їх автоматично, не запитуючи жодних підтверджень походження.

Жовта зона – від 30 000 до 400 000 грн.

Платежі у цьому діапазоні перевіряються ретельніше. Якщо транзакція відрізняється від звичайної фінансової поведінки клієнта, пов'язана із сумнівним контрагентом або не відповідає заявленому доходу, банк може тимчасово заблокувати її та запросити роз'яснення або документи, що підтверджують джерело коштів.

Карта
Карта

Червона зона – понад 400 000 грн.

Усі операції, які перевищують цей поріг, проходять обов'язкову перевірку. Фінансові установи можуть вимагати договори, декларації про доходи або інші документи, які б підтверджували законність походження коштів. Якщо клієнт не може надати достатніх доказів, його рахунок може бути заблокований до вирішення проблеми.

Посилений моніторинг також поширюється на певні сектори, які вважаються більш вразливими до фінансових зловживань чи відмивання грошей. До них відносяться стартапи, оператори азартних ігор та букмекерських контор, агентства нерухомості, компанії, що займаються обробкою готівки, компанії, що працюють з дорогоцінними металами, фармацевтичні та енергетичні підприємства, а також компанії, що беруть участь у державних тендерах.

Як уникнути проблем із банком

Ключ до запобігання обмеженням рахунку – повна прозорість. Перед проведенням великої або незвичайної транзакції рекомендується зібрати документи, що підтверджують, і заздалегідь повідомити про це банку. Такий підхід допомагає уникнути затримок, непотрібних перевірок та можливого заморожування коштів.

Нагадаємо, "Ощадбанк" почне обдирати українців: скільки грошей знімуть

Раніше «hyser» повідомляв, термінові блокування карток "Ощадбанку" - кожен клієнт та пенсіонери повинні знати

Як повідомляв «hyser», ось це поворот: податки збираються списувати автоматично з рахунків та банківських карток українців