В Украине банки все чаще блокируют счета клиентов, участвующих в криптовалютных транзакциях, проводимых через одноранговые (P2P) платформы.

Эти платформы позволяют проводить транзакции напрямую с карты одного человека на карту другого, но иногда ими пользуются мошенники для отмывания денег. Если транзакция помечена как подозрительная или мошенническая, банки могут приостановить или заблокировать соответствующие счета.

Случай, которым поделился на форуме Министерства финансов клиент ПриватБанка, подчеркивает эту проблему. Он совершил платеж за криптовалюту и получил скриншот с биржи Binance. Несмотря на это, карта клиента была заблокирована после жалобы на мошенничество от контрагента транзакции.

Мошенники часто используют различные тактики для эксплуатации банковских счетов, в том числе используя счета «IL» — купленные банковские карты с доступом к банковским приложениям, которые используются для получения и быстрого вывода средств.

Одним из распространенных методов отмывания украденных денег является покупка криптовалюты, которую сложнее отследить. При продаже биткоинов вне официальных бирж существует риск столкнуться с мошенниками, предлагающими цены выше рыночных, чтобы быстро сбросить украденные средства.

Если ваш счет заблокирован из-за таких транзакций, служба поддержки банка сообщает, что он может быть восстановлен после процедуры проверки. Клиенты получат уведомление с просьбой предоставить документацию для упрощения проверки и возможной разблокировки их счета или транзакции, при условии, что предоставленные данные подтверждают законность транзакции.

Читайте также:

Украинцам раздадут деньги на отопительный сезон: как получить финансовую помощь

"Ощадбанк" приготовил приятный сюрприз: дадут деньги на коммуналку и лекарства

Украинцам будут платить по две соцпомощи сразу: кто получит несколько выплат одновременно