Алексей "Позитив" Завгородний впервые признался, как сделал предложение Сахневич: оба были в браке Касается всех, у кого стоит газовая колонка или котел: больше никаких "шуток", иначе будут проблемы "Мимоза" на столе больше не появится: рецепт салата "Маркиза", который давно заменил советскую классику Готов вывести войска из некоторых территорий: Reuters рассказали про уступки путина

Новые лимиты на переводы с карты на карту с 1 октября: НБУ приготовил "сюрприз"

Игорь Верховский Все материалы автора

05:45 24.09

Лучше с этим ознакомиться, чтобы потом не было проблем.

С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины введет временный шестимесячный лимит на переводы с карты на карту для физических лиц, как сообщает «rbc».

Основной целью этой меры является предотвращение неправомерного использования платежных инфраструктур для противоправной деятельности.

Основные детали лимита:

Лимит на исходящие переводы со счетов физических лиц составит 150 000 грн в месяц.

Лимит распространяется на все счета клиента в одном банке при переводе средств на счета других физических лиц.

Переводы, на которые не распространяется лимит, включают:

Счета волонтеров, которые соответствуют определенным критериям.

Физические лица, чей ежемесячный доход из подтвержденных источников превышает лимит.

Переводы между собственными счетами клиента в одном банке.

Переводы с участием юридических лиц.

Транзакции на основе IBAN также не подпадают под лимит.

Также НБУ подтвердил, что эти лимиты не повлияют на пожертвования или сборы волонтеров. Конкретные исключения были включены после обсуждений с волонтерскими сообществами. Добровольцы должны соответствовать как минимум двум из пяти критериев, изложенных НБУ, чтобы претендовать на это освобождение.

Основная причина этого ограничения — борьба с неправомерным использованием карточных счетов, особенно лицами, участвующими в схемах «дроп» — распространенном методе отмывания денег в теневой экономике. НБУ оценивает, что через эти счета может циркулировать около 200 млрд грн в год.

Временное ограничение рассматривается как крайнее решение для решения этой проблемы при разработке более долгосрочных стратегий противодействия незаконной финансовой деятельности.

В течение этого шестимесячного периода НБУ планирует работать с другими государственными органами и платежным рынком для усиления регулирования и улучшения обнаружения нетипичного платежного поведения. Если эти усилия окажутся эффективными, ограничение может быть снято.