Ощадбанк ввел обновлённые внутренние правила проведения кассовых операций в своих отделениях. Новые стандарты предусматривают обязательное подтверждение личности клиентов при работе с крупными суммами и устанавливают размер комиссий в зависимости от типа платежа и способа совершения операции.

Небольшие платежи до 5000 гривен обрабатываются в обычном режиме и не требуют дополнительных действий. При суммах от 5000 гривен и выше кассиры обязаны проверить личность плательщика.

Если сумма транзакции превышает 30 000 гривен, необходимо предоставить документы, подтверждающие личность — электронный паспорт, паспорт, отображаемый в приложении «Дія», или бумажный вариант. Нерезиденты могут предоставить документ, удостоверяющий личность. Дополнительно может потребоваться идентификационный код (ИНН).

Операции на сумму более 400 000 гривен автоматически попадают под усиленный финансовый мониторинг. В таких случаях банк проверяет источник средств и назначение платежа. Эти процедуры являются частью национальных и международных требований финансового соответствия, направленных на противодействие отмыванию денег и другой незаконной деятельности.

Отделения Ощадбанка продолжают принимать широкий спектр платежей — от налогов, штрафов и коммунальных услуг до платы за обучение, страхования, услуг связи и погашения кредитов. Клиенты могут оплачивать счета как наличными, так и банковской картой, что ускоряет обслуживание и снижает риск ошибок при обработке.

Ощадбанк
Ощадбанк

Размер комиссии варьируется в зависимости от типа платежа:

Коммунальные услуги: 1% от суммы платежа, но не менее 25 грн и не более 500 грн.

Товары и услуги: также 1%, лимит от 40 до 1500 грн.

Ощадбанк рекомендует клиентам заранее учитывать эти комиссии, особенно при оплате наличными.

Согласно внутренней политике банка, верификация клиентов при работе с крупными суммами является ключевым компонентом финансовой безопасности. Эта мера предотвращает мошеннические схемы, незаконные операции с наличными и попытки сокрытия происхождения средств. Усиленная идентификация способствует обеспечению прозрачности банковских операций и укреплению доверия клиентов.

Ощадбанк подчеркивает, что безналичные платежи становятся все более популярными среди украинцев. Все больше клиентов предпочитают оплачивать покупки через интернет-банкинг или мобильное приложение, что позволяет им совершать большинство платежей без посещения отделения.

Таким образом, банк сочетает более строгий контроль за наличными операциями с расширением использования цифровых финансовых инструментов. Такой подход повышает удобство и безопасность, а также способствует прозрачности финансовой системы.

Напомним, денежные переводы и новые проверки: что ждет владельцев банковских карт

Раннее «hyser» сообщал, срочные блокировки карт "Ощадбанка" - каждый клиент и пенсионеры должны знать

Как сообщал «hyser», вот это поворот: налоги собираются списывать автоматически со счетов и банковских карт украинцев